金融赋能 贸易畅通 厦门自贸片区让“买卖全球”更便利
金融赋能 贸易畅通 厦门自贸片区让“买卖全球”更便利
金融赋能 贸易畅通 厦门自贸片区让“买卖全球”更便利
山水林湖连碧海，鹭岛潮起入画(rùhuà)来(lái)。厦门城在海上、海在城中，漫步其间(qíjiān)，每一步都是风景。素有“海上花园”美誉的厦门，早已成为中外游客心中(xīnzhōng)的“天然(tiānrán)摄影棚”。然而，比厦门“高颜值”更具魅力的，是其改革开放中的“高素质”——在这片被改革浪潮无数次定义的土地(tǔdì)上，厦门经济特区40多年来敢闯敢试、敢为人先、埋头苦干，书写了从“试验田”到“示范区”的壮阔篇章。
2024年(nián)10月，习近平总书记在中国（福建）自由贸易试验区厦门片区（以下(yǐxià)简称“厦门自贸片区”）考察时指出：“今天，抓改革开放，无论深度还是广度(guǎngdù)，都比过去要求(yāoqiú)更高了。福建和厦门要适应形势发展，稳步推进制度型开放，对接国际高标准(gāobiāozhǔn)深耕细作，多出一些制度性、政策性成果，为扩大高水平对外开放再立新功。”
近10年来(niánlái)，以厦门自贸片区为代表，已发展成为中国重大改革先行政策密度最高、力度(lìdù)最大、措施最集中、效果最突出的系统集成地之一(zhīyī)，累计推出632项创新举措(jǔcuò)，为全国贡献了一批可复制可推广的新经验新做法。
新故相(xiāng)推，日生不滞。《金融时报》记者近日在厦门采访时感受到，经过10年发展，厦门自贸片区建设与金融高水平开放(kāifàng)互相助益、融合发展，增强了国内国际两个市场、两种资源的(de)(de)联动效应，提升了贸易投资合作的质量和水平，为高水平对外开放和高质量发展增添了新动能。厦门正扬自贸之帆，向着(xiàngzhe)更高水平开放的星辰大海破浪前行。
为全国(quánguó)提供可复制的“厦门经验”
在厦门自贸片区建设成果展中，有一本蓝色封皮的《1985年(nián)—2000年厦门经济社会发展战略》，主持编制(biānzhì)者是时任厦门市委常委、副市长(shìzhǎng)习近平。这是全国(quánguó)经济特区中最早编制的一部经济社会发展规划(guīhuà)，也是中国地方政府最早编制的一个纵跨15年的经济社会发展战略规划。
如今，再翻开这份“蓝图”，凝结其中的科学理念和宝贵(bǎoguì)经验，至今仍具有重要战略指导价值，提出的建设自由贸易港“三步走”战略，至今对厦门对外开放发展(fāzhǎn)发挥着战略导向(dǎoxiàng)作用。
在顺利完成“三步走”战略的第一步后，2015年4月21日(rì)，厦门自贸片区(piànqū)挂牌成立，完成了“三步走”战略的第二步。建设(jiànshè)自由贸易试验区，是党中央在新时代推进改革开放的重要战略举措(jǔcuò)。经过10年努力(nǔlì)，厦门自贸片区以制度创新为核心，大胆试、大胆闯、自主改，在主动服务和融入国家战略的同时，形成了一批独具厦门特色的标志性首创(shǒuchuàng)经验、差异化探索的做法和典型案例。
厦门自贸片区管委会财政和(hé)金融服务局(jú)副局长(fùjúzhǎng)赖蓉华向《金融时报》记者介绍，10年来，厦门自贸片区累计推出全国首创举措153项，31项“厦门经验”被国务院向全国推广，5个典型案例入选(rùxuǎn)全国自贸试验区“最佳实践案例”。
政策赋能 离岸(líàn)贸易再加速
自贸试验区拥有先行先试的(de)优势，随着自贸试验区的深化(shēnhuà)探索，创新成果也在不断丰富。过去10年，厦门自贸片区离岸贸易、跨境(kuàjìng)电商等一批新业态快速发展。
《金融时报》记者在(zài)采访中了解到，离岸贸易业务模式呈现(chéngxiàn)“两头在外”“见单不见(bújiàn)货”的特征，交易单证形式多样化，缺少物流信息辅验渠道(qúdào)，银行真实性审核识别难度较大，容易产生构造、虚假交易风险。
“从2018年开始，厦门自贸片区先行探索开展(kāizhǎn)境内主体离岸贸易业务(wù)。”厦门自贸片区管委会财政和金融服务局金融专才陈新忠向(xiàng)记者介绍(jièshào)，厦门自贸片区制定了(le)离岸贸易扶持政策，构建与国际行业发展相适应的(de)政策体系。为解决银行对贸易真实性核验难的问题，上线了“环球供应链(gōngyìngliàn)与离岸贸易金融服务平台”。该平台具备物流信息查询、购销业务管理、银企业务信息互动、单证传输、商品交易船舶轨迹交叉验证(yànzhèng)等功能，对获取的海外运输、海关、港口等信息数据进行交叉比对。
2021年，厦门(xiàmén)市成为国家外汇管理局新型离岸国际贸易(guójìmàoyì)试点(shìdiǎn)城市。2025年，厦门自贸片区获得财政部和国家税务总局批复，成为全国离岸转手买卖(mǎimài)免征合同印花税试点地区。该政策通过优化税制安排，显著降低了企业(qǐyè)交易成本，有助于吸引更多离岸贸易主体集聚厦门。初步测算，政策实施后，企业年均减负(jiǎnfù)规模可达4000万元，进一步激发了市场活力。
“通过促进全球资源高效流动和优化经济(jīngjì)结构，离岸贸易不仅帮助企业(qǐyè)突破贸易限制，还显著提高了国际贸易效率。”厦门象屿股份有限公司财务中心副总监占婵向《金融时报》记者表示(biǎoshì)，离岸贸易业务的开展显著提升了企业的运营效率。企业在货物(huòwù)到(dào)港前即可完成转卖，免除了进口(jìnkǒu)复出口的报关及退税流程。离岸贸易不仅满足了企业多元化需求，助力境外业务回流境内，还能为政府扩大税基(shuìjī)、增加财政收入。
企业(qǐyè)离岸贸易业务(yèwù)规模的做大做强离不开金融支持。工商银行厦门自贸试验区分行行长(xíngzhǎng)罗捷向《金融时报(jīnróngshíbào)》记者表示，工商银行通过“精准服务+科技赋能”服务企业开展离岸贸易，依托电子单证审核、风控模型校验等技术，简化跨境收付汇流程，并通过远期结售汇、期权组合等工具帮助企业锁定汇率风险敞口，确保(quèbǎo)业务合规性与效率(xiàolǜ)双提升。通过对离岸贸易业务“严(yán)事前尽调、优事中审核、强事后监测”的全流程、全周期管理，扎实推进离岸贸易业务稳步发展。
离岸贸易业务的探索，为国家跨境(kuàjìng)贸易发展积累了(le)经验，与一般贸易和境内贸易形成互补(hùbǔ)，为巩固拓展国内国际双循环重要通道重要功能、打造新发展格局节点城市提供了助力。
随着金融(jīnróng)双向开放(kāifàng)与自贸试验区开放试点持续推进，自贸试验区成为连接境内市场和境外市场的支点，吸引国内国际两种(liǎngzhǒng)资源支持企业发展。
为进一步促进跨境贸易与投资便利化，2024年(nián)3月，国家外汇管理局批复同意在厦门实施(shíshī)跨境贸易投资高水平开放政策试点；2024年4月，国家外汇管理局厦门市分局发布实施细则，实施5项(xiàng)经常项目和3项资本(zīběn)项目试点政策，向更多经营主体提供更加高效便捷(biànjié)的金融外汇服务。
开展试点(shìdiǎn)以来，优质企业外汇资金收付更加便利。“以前需要逐笔提供(tígōng)贸易合同、发票、提单、报关单(bàoguāndān)等交易单据，手续较为繁琐。自从试点以来，业务办理流程和(hé)手续得到简化，大幅提高了汇款和收款(shōukuǎn)效率，节约了公司的管理成本。”厦门国贸矿业有限公司有关负责人向《金融时报》记者表示。
中国银行厦门自贸试验区分行行长邱加兴向记者介绍，在跨境贸易投资高水平开放试点政策中，退汇(tuìhuì)业务(yèwù)的优化(yōuhuà)也让(ràng)企业“减流程、降成本、增效益”。厦门自贸片区某主营大宗商品贸易的大型国有企业，因为大宗商品贸易通常需要(xūyào)经过多轮(duōlún)结算，且贸易金额大、二次(èrcì)结算周期长等原因，经常有超期限特殊退汇业务需求。以往这家公司办理此类超期限退汇要先准备材料(cáiliào)提交到外汇管理部门办理登记手续，再到银行提交材料办理资金入账，整个流程一般(yìbān)需要一周时间。依托试点政策，现在在银行柜台直接审核并办理收付汇，从企业准备材料到完成收汇仅需一个工作日。
跨境人民币结算让企业更(gèng)省心
自贸试验区是我国推广(tuīguǎng)跨境人民币(rénmínbì)创新的重要试点区域，能够为国内其他城市提供先行(xiānxíng)先试的宝贵经验。随着人民币国际化进程的不断推进，跨境人民币结算业务变得更加丰富和便利，越来越(yuèláiyuè)多的企业将人民币作为跨境贸易投资结算的首选货币。
跨境人民币(rénmínbì)(rénmínbì)业务是指居民和非居民之间以人民币开展的或用人民币结算的各类跨境业务。近年来，为进一步发挥跨境人民币业务服务实体经济(jīngjì)、促进贸易投资(tóuzī)便利化的作用(zuòyòng)，中国人民银行出台了一系列跨境人民币便利化政策。具体到厦门，《金融时报》记者从中国人民银行厦门市分行了解(liǎojiě)到，该行积极联动厦门自贸片区管委会，充分发挥部门合力，通过搭建(dājiàn)政策联动、招商(zhāoshāng)联动和宣传联动“三大机制”，营造人民币跨境使用良好环境，推动厦门市跨境人民币结算量持续(chíxù)较快增长，近5年平均增速27.7%。2024年，《关于支持企业跨境人民币结算的若干措施(cuòshī)的通知》出台，撬动跨境人民币结算增量212.88亿元。
跨境人民币结算已成为企业开拓国际市场、稳健经营的(de)有力支撑。厦门金华南进出口有限公司（以下简称(jiǎnchēng)“金华南”）是一家成立于2001年的老牌外贸企业，主营健身器材、工艺品(gōngyìpǐn)和家具等产品，产品主要销往欧美、中东、非洲(fēizhōu)、东南亚(dōngnányà)等国家和地区。以往，金华南国际贸易结算主要使用美元，但近年来，美元汇率波动频繁(pínfán)，给企业带来较大的汇率风险。
对于跨境人民币结算的好处，金华南董事长李进江说，2024年，有一笔500万美元的订单(dìngdān)令他印象深刻。“签约时，人民币对美元汇率约7.23，折合人民币3615万元。如签约时使用美元签订合同，公司可以选择是否锁定(suǒdìng)未来(wèilái)收汇结汇汇率。如不锁定汇率，公司未来需要(xūyào)承担汇率波动可能带来的损失；如锁定汇率，需要在占用手续额度或部分保证金(bǎozhèngjīn)的情况(qíngkuàng)下，提交锁汇相关手续材料。”李进江表示，当时公司选择使用跨境人民币签订合同，订单执行后就会(huì)收到3615万元人民币货款(huòkuǎn)，无需担心汇率波动带来的风险。
“使用跨境人民币结算后，交易效率明显提高(tígāo)，资金可以快速到账，大大缩短了资金周转周期(zhōuqī)，提高了企业运营效率。财务管理也(yě)变得更加简便，财务报表更加清晰，资金管理也更加顺畅，大大降低了财务管理成本。”李进江告诉《金融时报(jīnróngshíbào)》记者。
中信银行(yínháng)厦门分行行长助理佘永聪(shéyǒngcōng)对《金融时报》记者表示，中国人民银行厦门市分行出台政策为银行开展企业跨境(kuàjìng)人民币便利化服务提供了政策依据(yījù)，企业可从(cóng)每笔跨境人民币业务办理中，切实感受到政策红利所带来的降本增效。未来，随着越来越多企业使用人民币跨境结算，人民币在跨境贸易结算、跨境投资、金融市场开放等方面也将(jiāng)发挥更大作用。
大家都(dōu)在看
来源：金融时报 记者：杨(yáng)毅 编辑：杨致远 邮箱：fnweb@126.com 关注金融时报公众号 看更多独家新闻资讯(zīxùn)
山水林湖连碧海，鹭岛潮起入画(rùhuà)来(lái)。厦门城在海上、海在城中，漫步其间(qíjiān)，每一步都是风景。素有“海上花园”美誉的厦门，早已成为中外游客心中(xīnzhōng)的“天然(tiānrán)摄影棚”。然而，比厦门“高颜值”更具魅力的，是其改革开放中的“高素质”——在这片被改革浪潮无数次定义的土地(tǔdì)上，厦门经济特区40多年来敢闯敢试、敢为人先、埋头苦干，书写了从“试验田”到“示范区”的壮阔篇章。
2024年(nián)10月，习近平总书记在中国（福建）自由贸易试验区厦门片区（以下(yǐxià)简称“厦门自贸片区”）考察时指出：“今天，抓改革开放，无论深度还是广度(guǎngdù)，都比过去要求(yāoqiú)更高了。福建和厦门要适应形势发展，稳步推进制度型开放，对接国际高标准(gāobiāozhǔn)深耕细作，多出一些制度性、政策性成果，为扩大高水平对外开放再立新功。”
近10年来(niánlái)，以厦门自贸片区为代表，已发展成为中国重大改革先行政策密度最高、力度(lìdù)最大、措施最集中、效果最突出的系统集成地之一(zhīyī)，累计推出632项创新举措(jǔcuò)，为全国贡献了一批可复制可推广的新经验新做法。
新故相(xiāng)推，日生不滞。《金融时报》记者近日在厦门采访时感受到，经过10年发展，厦门自贸片区建设与金融高水平开放(kāifàng)互相助益、融合发展，增强了国内国际两个市场、两种资源的(de)(de)联动效应，提升了贸易投资合作的质量和水平，为高水平对外开放和高质量发展增添了新动能。厦门正扬自贸之帆，向着(xiàngzhe)更高水平开放的星辰大海破浪前行。
为全国(quánguó)提供可复制的“厦门经验”
在厦门自贸片区建设成果展中，有一本蓝色封皮的《1985年(nián)—2000年厦门经济社会发展战略》，主持编制(biānzhì)者是时任厦门市委常委、副市长(shìzhǎng)习近平。这是全国(quánguó)经济特区中最早编制的一部经济社会发展规划(guīhuà)，也是中国地方政府最早编制的一个纵跨15年的经济社会发展战略规划。
如今，再翻开这份“蓝图”，凝结其中的科学理念和宝贵(bǎoguì)经验，至今仍具有重要战略指导价值，提出的建设自由贸易港“三步走”战略，至今对厦门对外开放发展(fāzhǎn)发挥着战略导向(dǎoxiàng)作用。
在顺利完成“三步走”战略的第一步后，2015年4月21日(rì)，厦门自贸片区(piànqū)挂牌成立，完成了“三步走”战略的第二步。建设(jiànshè)自由贸易试验区，是党中央在新时代推进改革开放的重要战略举措(jǔcuò)。经过10年努力(nǔlì)，厦门自贸片区以制度创新为核心，大胆试、大胆闯、自主改，在主动服务和融入国家战略的同时，形成了一批独具厦门特色的标志性首创(shǒuchuàng)经验、差异化探索的做法和典型案例。
厦门自贸片区管委会财政和(hé)金融服务局(jú)副局长(fùjúzhǎng)赖蓉华向《金融时报》记者介绍，10年来，厦门自贸片区累计推出全国首创举措153项，31项“厦门经验”被国务院向全国推广，5个典型案例入选(rùxuǎn)全国自贸试验区“最佳实践案例”。
政策赋能 离岸(líàn)贸易再加速
自贸试验区拥有先行先试的(de)优势，随着自贸试验区的深化(shēnhuà)探索，创新成果也在不断丰富。过去10年，厦门自贸片区离岸贸易、跨境(kuàjìng)电商等一批新业态快速发展。
《金融时报》记者在(zài)采访中了解到，离岸贸易业务模式呈现(chéngxiàn)“两头在外”“见单不见(bújiàn)货”的特征，交易单证形式多样化，缺少物流信息辅验渠道(qúdào)，银行真实性审核识别难度较大，容易产生构造、虚假交易风险。
“从2018年开始，厦门自贸片区先行探索开展(kāizhǎn)境内主体离岸贸易业务(wù)。”厦门自贸片区管委会财政和金融服务局金融专才陈新忠向(xiàng)记者介绍(jièshào)，厦门自贸片区制定了(le)离岸贸易扶持政策，构建与国际行业发展相适应的(de)政策体系。为解决银行对贸易真实性核验难的问题，上线了“环球供应链(gōngyìngliàn)与离岸贸易金融服务平台”。该平台具备物流信息查询、购销业务管理、银企业务信息互动、单证传输、商品交易船舶轨迹交叉验证(yànzhèng)等功能，对获取的海外运输、海关、港口等信息数据进行交叉比对。
2021年，厦门(xiàmén)市成为国家外汇管理局新型离岸国际贸易(guójìmàoyì)试点(shìdiǎn)城市。2025年，厦门自贸片区获得财政部和国家税务总局批复，成为全国离岸转手买卖(mǎimài)免征合同印花税试点地区。该政策通过优化税制安排，显著降低了企业(qǐyè)交易成本，有助于吸引更多离岸贸易主体集聚厦门。初步测算，政策实施后，企业年均减负(jiǎnfù)规模可达4000万元，进一步激发了市场活力。
“通过促进全球资源高效流动和优化经济(jīngjì)结构，离岸贸易不仅帮助企业(qǐyè)突破贸易限制，还显著提高了国际贸易效率。”厦门象屿股份有限公司财务中心副总监占婵向《金融时报》记者表示(biǎoshì)，离岸贸易业务的开展显著提升了企业的运营效率。企业在货物(huòwù)到(dào)港前即可完成转卖，免除了进口(jìnkǒu)复出口的报关及退税流程。离岸贸易不仅满足了企业多元化需求，助力境外业务回流境内，还能为政府扩大税基(shuìjī)、增加财政收入。
企业(qǐyè)离岸贸易业务(yèwù)规模的做大做强离不开金融支持。工商银行厦门自贸试验区分行行长(xíngzhǎng)罗捷向《金融时报(jīnróngshíbào)》记者表示，工商银行通过“精准服务+科技赋能”服务企业开展离岸贸易，依托电子单证审核、风控模型校验等技术，简化跨境收付汇流程，并通过远期结售汇、期权组合等工具帮助企业锁定汇率风险敞口，确保(quèbǎo)业务合规性与效率(xiàolǜ)双提升。通过对离岸贸易业务“严(yán)事前尽调、优事中审核、强事后监测”的全流程、全周期管理，扎实推进离岸贸易业务稳步发展。
离岸贸易业务的探索，为国家跨境(kuàjìng)贸易发展积累了(le)经验，与一般贸易和境内贸易形成互补(hùbǔ)，为巩固拓展国内国际双循环重要通道重要功能、打造新发展格局节点城市提供了助力。
随着金融(jīnróng)双向开放(kāifàng)与自贸试验区开放试点持续推进，自贸试验区成为连接境内市场和境外市场的支点，吸引国内国际两种(liǎngzhǒng)资源支持企业发展。
为进一步促进跨境贸易与投资便利化，2024年(nián)3月，国家外汇管理局批复同意在厦门实施(shíshī)跨境贸易投资高水平开放政策试点；2024年4月，国家外汇管理局厦门市分局发布实施细则，实施5项(xiàng)经常项目和3项资本(zīběn)项目试点政策，向更多经营主体提供更加高效便捷(biànjié)的金融外汇服务。
开展试点(shìdiǎn)以来，优质企业外汇资金收付更加便利。“以前需要逐笔提供(tígōng)贸易合同、发票、提单、报关单(bàoguāndān)等交易单据，手续较为繁琐。自从试点以来，业务办理流程和(hé)手续得到简化，大幅提高了汇款和收款(shōukuǎn)效率，节约了公司的管理成本。”厦门国贸矿业有限公司有关负责人向《金融时报》记者表示。
中国银行厦门自贸试验区分行行长邱加兴向记者介绍，在跨境贸易投资高水平开放试点政策中，退汇(tuìhuì)业务(yèwù)的优化(yōuhuà)也让(ràng)企业“减流程、降成本、增效益”。厦门自贸片区某主营大宗商品贸易的大型国有企业，因为大宗商品贸易通常需要(xūyào)经过多轮(duōlún)结算，且贸易金额大、二次(èrcì)结算周期长等原因，经常有超期限特殊退汇业务需求。以往这家公司办理此类超期限退汇要先准备材料(cáiliào)提交到外汇管理部门办理登记手续，再到银行提交材料办理资金入账，整个流程一般(yìbān)需要一周时间。依托试点政策，现在在银行柜台直接审核并办理收付汇，从企业准备材料到完成收汇仅需一个工作日。
跨境人民币结算让企业更(gèng)省心
自贸试验区是我国推广(tuīguǎng)跨境人民币(rénmínbì)创新的重要试点区域，能够为国内其他城市提供先行(xiānxíng)先试的宝贵经验。随着人民币国际化进程的不断推进，跨境人民币结算业务变得更加丰富和便利，越来越(yuèláiyuè)多的企业将人民币作为跨境贸易投资结算的首选货币。
跨境人民币(rénmínbì)(rénmínbì)业务是指居民和非居民之间以人民币开展的或用人民币结算的各类跨境业务。近年来，为进一步发挥跨境人民币业务服务实体经济(jīngjì)、促进贸易投资(tóuzī)便利化的作用(zuòyòng)，中国人民银行出台了一系列跨境人民币便利化政策。具体到厦门，《金融时报》记者从中国人民银行厦门市分行了解(liǎojiě)到，该行积极联动厦门自贸片区管委会，充分发挥部门合力，通过搭建(dājiàn)政策联动、招商(zhāoshāng)联动和宣传联动“三大机制”，营造人民币跨境使用良好环境，推动厦门市跨境人民币结算量持续(chíxù)较快增长，近5年平均增速27.7%。2024年，《关于支持企业跨境人民币结算的若干措施(cuòshī)的通知》出台，撬动跨境人民币结算增量212.88亿元。
跨境人民币结算已成为企业开拓国际市场、稳健经营的(de)有力支撑。厦门金华南进出口有限公司（以下简称(jiǎnchēng)“金华南”）是一家成立于2001年的老牌外贸企业，主营健身器材、工艺品(gōngyìpǐn)和家具等产品，产品主要销往欧美、中东、非洲(fēizhōu)、东南亚(dōngnányà)等国家和地区。以往，金华南国际贸易结算主要使用美元，但近年来，美元汇率波动频繁(pínfán)，给企业带来较大的汇率风险。
对于跨境人民币结算的好处，金华南董事长李进江说，2024年，有一笔500万美元的订单(dìngdān)令他印象深刻。“签约时，人民币对美元汇率约7.23，折合人民币3615万元。如签约时使用美元签订合同，公司可以选择是否锁定(suǒdìng)未来(wèilái)收汇结汇汇率。如不锁定汇率，公司未来需要(xūyào)承担汇率波动可能带来的损失；如锁定汇率，需要在占用手续额度或部分保证金(bǎozhèngjīn)的情况(qíngkuàng)下，提交锁汇相关手续材料。”李进江表示，当时公司选择使用跨境人民币签订合同，订单执行后就会(huì)收到3615万元人民币货款(huòkuǎn)，无需担心汇率波动带来的风险。
“使用跨境人民币结算后，交易效率明显提高(tígāo)，资金可以快速到账，大大缩短了资金周转周期(zhōuqī)，提高了企业运营效率。财务管理也(yě)变得更加简便，财务报表更加清晰，资金管理也更加顺畅，大大降低了财务管理成本。”李进江告诉《金融时报(jīnróngshíbào)》记者。
中信银行(yínháng)厦门分行行长助理佘永聪(shéyǒngcōng)对《金融时报》记者表示，中国人民银行厦门市分行出台政策为银行开展企业跨境(kuàjìng)人民币便利化服务提供了政策依据(yījù)，企业可从(cóng)每笔跨境人民币业务办理中，切实感受到政策红利所带来的降本增效。未来，随着越来越多企业使用人民币跨境结算，人民币在跨境贸易结算、跨境投资、金融市场开放等方面也将(jiāng)发挥更大作用。
大家都(dōu)在看
来源：金融时报 记者：杨(yáng)毅 编辑：杨致远 邮箱：fnweb@126.com 关注金融时报公众号 看更多独家新闻资讯(zīxùn)
相关推荐
评论列表
暂无评论，快抢沙发吧~
欢迎 你 发表评论: